AI가 키운 암호화폐 사기시장… 연간 120억 달러 규모로 성장

Crypto Scam Revenue 2024

암호화폐 사기 시장, AI 기술로 급성장하며 120억 달러 돌파 전망

블록체인 데이터 플랫폼 체인애널리시스(Chainalysis)가 발표한 ‘2024 암호화폐 범죄 보고서’에 따르면, 2024년 암호화폐 사기 수익이 최소 99억 달러에 달했으며, 연말까지 120억 달러를 넘어설 것으로 전망된다. 특히 고수익 투자 사기(HYIS)와 핑부처링 사기가 전체 사기 수익의 각각 50.2%와 33.2%를 차지하며 가장 큰 비중을 보였다. 주목할 만한 점은 핑부처링 사기의 수익이 전년 대비 40% 증가한 반면, 고수익 투자 사기는 36.6% 감소했다는 것이다.

AI 기술로 진화하는 사기 수법: 저비용·고효율의 위협

체인애널리시스의 사기 제품 책임자이자 알테리아의 공동 창업자인 엘라드 폭스(Elad Fouks)는 생성형 AI가 금융기관을 위협하는 최대 요인이 되고 있다고 경고했다. AI는 저비용으로 고품질의 가짜 콘텐츠를 대량 생산할 수 있게 하며, 알테리아의 조사에 따르면 사기 사례의 85%가 신원 확인을 통과한 계정을 사용한 것으로 나타났다. 특히 투자 사기, 구매 사기 등에서 AI가 만든 진짜처럼 보이는 웹사이트와 게시물이 활용되고 있다.

휘오네 개런티의 AI 기반 사기 인프라

캄보디아 기업 휘오네 그룹의 자회사인 휘오네 개런티는 2021년부터 약 700억 달러 규모의 암호화폐 거래를 처리하며 사기 범죄를 지원하는 원스톱 플랫폼으로 운영되고 있다. 2024년 휘오네의 사기 기술 판매자들은 총 3억 7,590만 달러의 수익을 올렸으며, 특히 AI 서비스 제공업체들의 매출이 2021년 대비 1900% 증가했다. 이들은 AI 얼굴 변조 기술과 같은 첨단 도구를 200달러에 판매하고 있으며, 구매자들은 이를 활용해 빠르게 사기 행각을 벌이는 것으로 나타났다.

새롭게 부상하는 사기 유형 5가지

2024년에는 다섯 가지 사기 유형이 큰 성장세를 보였다. 핑부처링, 주소 도용, 암호화폐 드레이너, 라이브스트림, 협박/섹스토션 사기가 그것이다. 특히 주소 도용 사기는 전년 대비 15,000% 이상 증가했으며, 암호화폐 드레이너는 170%의 수익 증가율을 기록했다. 또한 고용 사기도 새로운 위협으로 등장했는데, 국제사법기구(IJM)는 2023년 중반부터 실제 기업을 사칭한 소셜 미디어 광고를 통한 취업 사기가 증가하고 있다고 보고했다.

글로벌 대응과 규제 동향: 협력과 단속 강화

체인애널리시스는 ‘오퍼레이션 스핀캐스터’ 프로젝트를 통해 공공 및 민간 부문과 협력하여 1억 8,700만 달러 이상의 피해액이 발생한 수천 개의 도용 지갑을 추적했다. 이러한 노력의 일환으로 2024년 1월에는 미국 증권거래위원회(SEC)를 사칭한 드레이너 사기가 적발되었으며, 여러 국가에서 사기 조직 검거 작전이 진행되었다. 나이지리아에서는 48명의 중국인과 40명의 필리핀인으로 구성된 투자 사기단이 검거되었고, 나미비아에서는 국제 사기 네트워크에 연루된 88명의 청년들이 구출되었다.

AI 기술이 키운 사기 생태계, 협력과 기술 혁신이 해법이다

AI 기술은 암호화폐 사기 시장을 폭발적으로 성장시켰지만, 역설적으로 AI 기반 보안 및 탐지 기술도 발전하고 있다. 사기범들은 점점 더 교묘한 방법을 사용하고 있으나, 이를 탐지하고 차단하기 위한 AI 기반 사기 탐지 모델과 블록체인 트래킹 기술이 개발되며 사기 방지의 실효성을 높이고 있다. 체인애널리시스는 “AI 기술이 사기 수법을 정교화하고 있지만, 동시에 AI와 블록체인 분석 기술을 결합한 탐지 시스템이 사기 조직을 빠르게 식별할 수 있다”고 강조했다.

AI 기반 암호화폐 사기는 단순한 기술 문제가 아닌 국제적인 협력과 규제의 문제다. 사법기관, 블록체인 기업, 금융기관, 그리고 AI 기업이 함께 협력해 ‘예방-탐지-차단’의 사이클을 강화하는 것이 무엇보다 중요하다. AI 시대에 기술 혁신이 범죄를 키우기도 하지만, 동시에 범죄를 막는 열쇠가 될 수 있다는 점이 이번 보고서를 통해 다시금 입증되었다.

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기사는 클로드 3.5 Sonnet과 챗GPT를 활용해 작성되었습니다.