금융 자문가 85%가 인정한 AI 혁명… 1년 만에 지지율 65% → 85%

Advisors & Technology 2025 Connected Wealth Report

생성형 AI 지지율 1년 만에 65%→85% 급증: 자산관리 업계의 대전환

인공지능(AI)은 더 이상 미래의 기술이 아닌 현재 자산관리 산업의 핵심 동력으로 자리 잡았다. 통합 자산 관리 소프트웨어 플랫폼 어드바이저360°(Advisor360°)의 리포트에 따르면, 인공지능, 특히 생성형 AI는 재무 자문가들의 업무 방식을 획기적으로 변화시키고 있다. 1년 전만 해도 조심스러운 낙관론과 회의론이 공존했던 생성형 AI에 대한 인식이 급변하여, 현재는 대다수의 자문가들이 명백한 이점을 가진 기술로 인정하고 있다. 2024년 65%였던 생성형 AI 긍정 인식이 2025년에는 85%로 크게 증가했으며, 위협으로 보는 시각은 21%에서 8%로 감소했다.

이러한 변화는 단순한 효율성 증대를 넘어 AI가 자문가와 고객 관계를 재정의하는 데 중요한 역할을 하고 있음을 보여준다. 보고서에 따르면 AI는 예측 분석을 통해 고객 니즈를 예측하고, 자문가들이 리스크와 기회를 파악하며, 일상적인 작업을 자동화하여 자문가들이 전략과 관계 구축에 집중할 수 있게 돕는다. 심지어 회의 일정을 잡거나 개인화된 후속 조치를 준비하는 등 승인된 ‘다음 단계’를 수행하기도 한다.

실전에서 증명된 가치: 자문가 76%가 생성형 AI로 즉각적 성과 경험

생성형 AI는 이미 자문가들에게 상당한 가치를 더하고 있다. 설문에 참여한 자문가의 76%는 특히 행정 업무, 마케팅 전략, 예측 분석 분야에서 생성형 AI를 통해 즉각적인 이득을 얻고 있다고 보고했다. AI 기반 도구는 자문가들이 수동 작업을 줄이고 고객 상호작용과 전략적 계획에 집중할 수 있도록 지원한다.

자문가 10명 중 9명은 특별히 AI 지원 어시스턴트를 사용하고 있으며, “고객 행동 예측”이 가장 일반적인 사용 사례로 언급되었다. 구체적으로는 44%가 예측 분석에, 42%가 마케팅과 전망 고객 발굴에, 40%가 규정 준수 보고 업무 알림에 AI를 활용하고 있다. 또한 40%는 약속 설정, 39%는 회의 및 인터뷰 노트 요약, 38%는 고객 이메일 작성, 36%는 고객 정보 수집 및 연구에 AI를 사용하고 있다.

어드바이저360°의 대런 테데스코(Darren Tedesco) 사장은 “AI의 진정한 힘은 인간 전문성을 대체하는 것이 아니라 증폭시키는 데 있다”며 “성공적인 기업은 AI를 공동 조종사로 받아들여 자문 기술과 고객 경험을 향상시킬 것”이라고 강조했다.

예측 분석이 1위: 44%의 자문가들이 선택한 AI 최우선 활용 분야

기업들은 데이터 기반 인사이트에 적극적인 관심을 보이고 있으며, 이는 자문가들의 일상 업무를 간소화하는 디지털 어시스턴트가 수행할 작업에 필요한 정보를 제공한다. 더 나아가 이러한 인사이트는 자문가, 직원, 고객이 정보에 기반한 결정을 내릴 수 있도록 지원한다. 자문가들에게 예측 분석은 고객 행동, 시장 트렌드, 맞춤형 투자 기회에 대한 귀중한 통찰력을 제공한다. 이러한 도구는 조언을 개인화하고, 포트폴리오를 최적화하며, 고객의 특정 목표에 부합하는 가이드를 제공하는 능력을 향상시킨다.

본사 수준에서도 고급 분석은 기업 운영, 자문가 감독 프로세스, 성과 지표에 대한 가시성을 제공한다. AI 기반 예측 모델은 새롭게 발생하는 위험을 식별하고, 이상 현상을 감지하며, 자원 할당을 최적화하는 데 도움을 준다. 이를 통해 기업은 규정 준수 문제를 적극적으로 해결하고 운영 효율성을 높일 수 있다.

고객들에게는 실시간 인사이트와 개인화된 경험이 금융 미래를 스스로 통제할 수 있게 한다. 이미 AI 기반 챗봇의 힘이 즉각적인 지원을 제공하는 한편, 예측 분석은 고객 니즈를 예측하고 맞춤형 권장 사항을 제공한다. 이는 더 큰 고객 참여, 신뢰 및 전반적인 만족도를 촉진한다.

AI 정책 도입률 47%→82%로 증가: 기업들의 책임 있는 AI 활용 움직임

자문가들과 그들의 팀이 행정적인 공동 조종사로서 생성형 AI를 사용할 이유를 더 많이 찾으면서, 가드레일의 필요성이 커지고 있다. 그 결과, 공식적인 문서화된 생성형 AI 정책을 가진 기업의 수가 1년 전보다 크게 증가했다. 2024년 47%였던 AI 정책 보유 기업이 2025년에는 82%로 증가했다. 이러한 공식화는 고객 조언 제공을 위한 AI 도구의 윤리적이고 책임 있는 사용에 대한 명확한 지침을 만들고, 업계 규정 준수를 보장하며, 고객 데이터를 보호하고, 특히 개인 금융 정보와 관련하여 AI 생성 정보에 의존하는 것과 관련된 잠재적 위험을 완화하는 것을 보여준다.

경쟁력의 새 기준: “최첨단” 기술 보유 자문가 85%가 신규 고객 유치 성공

기술은 이제 업계를 선도하려는 기업들에게 성패를 결정짓는 차별화 요소가 되었다. 연구에 따르면, 혁신은 여러 방면에서 성장의 중요한 원동력이다. 첨단 기술은 원활하고 개인화된 경험을 제공함으로써 새로운 고객을 유치할 뿐만 아니라, 점점 더 현대적이고 통합된 플랫폼을 우선시하는 최고의 자문가를 확보하고 유지하는 비밀 무기로 작용한다.

“최첨단” 기술을 보유한 자문가의 85%는 이로 인해 고객을 유치했으며, 57%의 자문가는 다른 자문가의 부적절한 기술로 인해 고객을 획득했다고 보고했다. 이는 효율성 증대를 넘어 기술이 고객 유치와 유지에 직접적인 영향을 미친다는 것을 보여준다.

기업들이 생성형 AI를 자문가와 고객 경험을 향상시키는 동력으로 이해하기 시작하면서, 현명한 기업들은 AI를 인간 전문성의 대체물이 아닌 보완물로 바라보고 있다. 어드바이저360°의 테데스코 사장은 “이것은 단순한 효율성 향상을 넘어 자문가-고객 관계를 재정의할 수 있는 심오한 기회의 순간”이라고 강조했다.

FAQ

Q. 재무 자문 회사들이 AI를 도입하는 데 있어 가장 큰 장애물은 무엇인가?

AI 도입의 가장 큰 장애물은 데이터 품질 문제(45%가 ‘나쁜 데이터’를 주요 도전 과제로 언급), 시스템 통합 부족(74%가 기술이 완전히 통합되지 않았다고 응답), 그리고 명확한 AI 정책과 가이드라인의 필요성이다. 이런 문제들을 해결하기 위해 기업들은 데이터 품질 개선과 기술 통합에 투자하고 있다.

Q. 고객들은 자문가가 AI를 사용한다는 것을 어떻게 생각할까?

고객들은 대체로 자문가가 AI를 활용하여 더 나은 서비스를 제공하는 것에 긍정적이다. 보고서에 따르면, AI가 지원하는 첨단 기술을 가진 자문가들이 더 많은 고객을 유치하고 있다. 중요한 점은 AI가 개인화된 서비스와 투명성을 향상시키는 데 사용될 때 고객 경험이 향상된다는 것이다. 이는 고객들이 기술이 인간 전문성을 보완할 때 그 가치를 인식한다는 것을 시사한다.

해당 리포트의 원문은 링크에서 확인할 수 있다.

기사는 클로드와 챗GPT를 활용해 작성되었습니다. 

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