GPs Look for Help Navigating GenAI Boom
금융업계의 AI 열풍… 챗GPT 이후 달라진 2년
챗GPT(ChatGPT) 공개 이후 2년이 되어가는 지금, AI는 더 이상 공상과학 소설 속 이야기가 아니다. 주요 소비자 기술 기업들이 앞다투어 생성형 AI를 일상적으로 사용하는 기기와 애플리케이션에 도입하는 가운데, 기존 서비스 제공업체들도 수십억 달러의 투자금을 유치한 스타트업들과의 경쟁에서 살아남기 위해 AI 기능을 추가하고 있다.
“챗GPT 써봤어요” PE/VC 운용사 89%… 내년에도 84% “쓸 것”
대체투자 전문매체 얼터너티브워치(Alternatives Watch)와 투자 소프트웨어 기업 다세티(Dasseti)의 최신 조사에 따르면, 사모펀드(PE)와 벤처캐피탈(VC) 운용사의 89%가 지난해 챗GPT, 제미나이(Gemini), 코파일럿(Co-Pilot) 등 생성형 AI를 업무에 활용했다. 향후 12개월 내에 생성형 AI를 사용하겠다는 운용사도 84%에 달했다.
주목할 만한 점은 응답자의 52.63%가 자사의 서비스 제공업체들이 솔루션에 생성형 AI를 활용하고 있다고 답한 것이다. 다만 47.37%는 서비스 제공업체의 AI 활용 여부를 확실히 알지 못했다. 이는 AI 기능에 대한 서비스 제공업체와 고객사 간의 소통이 개선될 필요가 있음을 시사한다.
투자보고서 작성부터 고객관리까지… AI 활용처 다양
운용사들이 향후 1년간 생성형 AI를 활용하고자 하는 분야는 다양했다. 가장 높은 비중을 차지한 것은 투자자 보고서 작성(68%)이었다. 이어서 고객관계관리(CRM, 63%), 포트폴리오 관리(37%) 순이었다. 반면 트레이딩 실행(11%)에는 상대적으로 신중한 태도를 보였다. 일부 운용사는 백오피스 업무와 마케팅 분야에서도 AI 활용을 계획 중이라고 답했다.
가장 즉각적인 변화가 예상되는 분야로는 마케팅(42%)과 법규준수(26%)가 꼽혔다. 이는 운용사들이 AI를 통해 투자자 소통을 개선하고 복잡한 규제 환경에 더 효과적으로 대응하고자 함을 보여준다.
“AI가 투자 프로세스 바꾼다” 42% 전망
투자 전문가들은 생성형 AI가 향후 5년간 대체자산 운용업계에 미칠 영향력을 10점 만점에 평균 7.21점으로 평가했다. 특히 응답자의 63%는 AI가 직원 채용 방식까지 변화시킬 것으로 예측했다.
업무 영역별 유용성 평가에서는 투자 프로세스(42%)가 가장 높은 점수를 받았다. 이는 데이터 분석, 위험 평가, 시장 동향 파악과 같은 핵심 투자 활동에서 AI가 중요한 역할을 할 것이란 기대를 보여준다. 다음으로 사무 행정(26%), 자금 모집(16%), 포트폴리오 가치평가(16%) 순이었다.
“데이터 믿을 수 있나요?” AI 신뢰도는 아직 ‘글쎄’
하지만 생성형 AI에 대한 신뢰도는 아직 높지 않다. 신뢰도 평가에서 10점 만점에 5.42점을 기록했다. 주요 우려사항으로는 데이터 신뢰성(79%), 결과의 정확성(68%), 정보 보안(63%)이 꼽혔다. 이는 양질의 포괄적인 데이터셋 확보와 관리가 AI 도입 성공의 핵심 요소가 될 것임을 시사한다.
반면 비용 문제를 걱정하는 운용사는 16%에 불과했다. 이는 AI 도입의 잠재적 가치가 구현 비용보다 크다고 판단하는 것으로 해석된다.
“활용법 좀 알려주세요” 운용사 83% 사례 연구 원해
운용사들은 생성형 AI의 효과적인 도입을 위해 실질적인 도움을 원했다. 83%가 업계 특화된 AI 활용 사례 연구를 보고 싶다고 답했다. 맞춤형 교육이나 웨비나(33%), 서면 가이드라인(27%)에 대한 수요도 있었다.
운용사들의 현재 AI 관련 지식 수준은 10점 만점에 평균 6.89점으로 평가됐다. 37%는 AI 활용 지식이 부족하다고 응답했다.
응답자 특성과 향후 전망
이번 조사에는 다양한 직급과 분야의 전문가들이 참여했다. IR/사업개발 전문가가 37%로 가장 많았고, 투자/리서치 담당자가 26%, CEO가 11%를 차지했다.
운용 전략별로는 프라이빗 크레딧(42%), 부동산(32%), PE 및 멀티전략(26%) 순이었다. 운용자산 규모별로는 10억-100억 달러가 32%, 5억 달러 미만이 26%, 100억 달러 이상이 16%였다.
대체자산 운용업계는 지금 AI로 인한 중요한 전환기를 맞이하고 있다. 일부 영역에서는 빠른 AI 통합이 이뤄지는 반면, 다른 영역에서는 더욱 신중한 접근이 이뤄지고 있다. 이는 AI를 효과적으로 활용하는 기업들에게 경쟁 우위를 제공할 것으로 전망된다. 향후 AI는 운영 효율성 개선, 고객 관계 강화, 나아가 투자 전략의 혁신적 변화를 이끌어낼 것으로 기대된다.
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기사는 클로드 3.5 Sonnet과 챗GPT-4o를 활용해 작성되었습니다.
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